CMF : Nouvelle stratégie 2026 contre le blanchiment d'argent

Le Conseil du Marché Financier (CMF) a adopté le 2 janvier 2026 sa stratégie annuelle de lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et la prolifération des armes. Cette feuille de route s'inscrit dans une démarche d'alignement aux standards internationaux du Groupe d'action financière (GAFI) et vise à préserver l'intégrité et la transparence du marché financier tunisien.

Cinq axes stratégiques pour une protection renforcée

La nouvelle feuille de route repose sur cinq axes complémentaires conçus pour renforcer la résilience du système financier face aux flux illicites et aux menaces émergentes.

1.Une transition vers une gestion fondée sur les risques

Le CMF adopte une approche plus proactive en remplaçant la logique de conformité formelle par une méthode axée sur l’analyse des risques réels. 

Cette évolution permet de mieux cibler les vulnérabilités du marché et de renforcer l’efficacité des contrôles. Elle se traduit par un suivi rigoureux des plans d’action issus des inspections, un rôle accru des dispositifs de conformité interne et la diffusion régulière d’alertes sur les nouveaux risques financiers. 

Le recours aux technologies numériques devient également un pilier essentiel pour améliorer la connaissance des clients et la surveillance des opérations.

2. Le développement des compétences comme levier stratégique

La stratégie 2026 accorde une place centrale au capital humain. Le CMF prévoit la mise en œuvre de programmes de formation spécialisés au profit de ses cadres et des acteurs du marché, afin de renforcer leur capacité à détecter et prévenir les pratiques illicites. 

Des guides sectoriels seront également élaborés pour harmoniser l’application de la réglementation et favoriser l’ancrage d’une culture de conformité durable au sein de l’écosystème financier.

3. Amélioration du reporting et de l'analyse financière

La stratégie vise à rehausser la qualité des déclarations d'opérations suspectes auprès de la Commission Tunisienne des Analyses Financières (CTAF). Cela passe par une meilleure précision des signalements, le respect strict des délais légaux, et le renforcement de la coordination avec les autorités judiciaires, sécuritaires et de contrôle.

L'investissement dans les outils numériques et les mécanismes d'alerte précoce constitue un levier essentiel de cette modernisation.

4. Application rigoureuse des sanctions financières ciblées

Le CMF accorde une attention particulière à l'effectivité des sanctions financières ciblées. Le dispositif prévoit la vérification de l'efficacité des systèmes de filtrage par rapport aux listes nationales et internationales, l'application immédiate des mesures de gel sans notification préalable, et l'intégration systématique de cette thématique dans les programmes de contrôle et de formation. Les matrices de risques seront mises à jour sur la base de l'évaluation nationale des risques 2025.

5. Supervision renforcée basée sur les risques

Le dernier axe consacre l'approche par les risques comme méthodologie centrale de supervision. Le CMF développe des outils d'évaluation sectorielle et des mécanismes d'alerte précoce permettant d'orienter ses interventions vers les activités et entités les plus exposées, accroissant ainsi l'efficacité du contrôle tout en limitant les risques systémiques.

Un engagement renouvelé pour la stabilité financière

À travers cette stratégie 2026, le Conseil du Marché Financier réaffirme son rôle de prévention, de supervision et de sanction. Cette démarche structurée contribue à la stabilité du marché financier tunisien, au renforcement de la confiance des acteurs économiques, et positionne la Tunisie dans le respect des meilleures pratiques internationales en matière de lutte contre les crimes financiers.

D'après le communiqué du Conseil du Marché Financier